金到位,货也发走了!”
“宫姐.你这”
陈默消化着这个爆炸性的好消息,最终化作一声感叹和由衷的喜悦。
他绕过办公桌,看着宫韵,笑容灿烂:“厉害!太厉害了!恭喜宫姐你拿到5000万提成,实至名归!”
“什么时候用钱,你直接从账上划,咱们现在账上趴着20个亿呢!”
由于橙子科技大规模缩减产能,所以原本复利增产的钱,全回来了,轻松就突破了20亿。
“你是不知道,马行长天天追着我推销这个理财基金那个大额存款优惠,搞得我头都大了!”
陈默现在的语气轻松,带着点“公司现在有钱也烦恼”的凡尔赛调侃。
宫韵也笑了,顺势问道:“马行长那边陈总您有什么想法,这笔钱,公司近期有明确的投资计划吗”
陈默坐回椅子,手指敲着桌面,思考着。
“橙子1现在靠尼采那条小线生产就够喂饱乡镇市场了,库存也还有一百多万台压仓,橙子2投产至少还得小半年.短期内,我确实没什么大额投资计划了。”
“宫姐,你比较专业,你看这钱怎么放合适”他掰着手指头数:“既要安全,又要有点收益,还得保证万一有事能随时顶上!”
宫韵显然早有准备,出差这几天她可没闲着,拿出带来的笔记本电脑,调出一份清晰的财务配置方案,条理分明地分析道:
“陈总,根据公司现金管理原则和当前情况,我建议这样:
基础安全线:预留7.2亿覆盖未来6个月的日常经营支出(采购、工资、税费等),再加6.25亿作为风险应急储备金(按年营收12.5%算),这是保命的钱,不能擅动。
可配置资金:扣除以上13.45亿,账上20亿还剩6.55亿可以灵活运作。
优化配置建议:
2亿存银行6个月大额存单,年化1.1%左右,安全且可转让,流动性好。
3亿买结构性存款(选保本浮动收益那种),预期最高年化能到4.83%,博点高收益。
剩下的1.55亿放货币基金(t+0那种),年化大概2.5%,随用随取,补充流动性。
这样阶梯配置下来,综合年化收益能有2.3%左右,预计半年能赚1128万,比全存普通半年定存(收益大概359万)强多了。
关键是要确保资金安全,存款别超过单家银行50万的保险上限,结构性存款也别买那些承诺保底收益的坑货,还得留够下一季度可能的大额支出预算。”
“只能拿出6.55亿来存”
陈默略感意外,但很快释然,宫韵的谨慎和专业更让他放心。
宫韵也没自作聪明的去纠正陈默的拿出6.55亿来存,实际是拿出6.55亿来做资金配置投资方案。
“行!就按宫姐你的方案来!少存点也好,算给马行长一个交代,毕竟以前人家也帮过忙,以后省得咱们真要用大钱的时候抓瞎。”
正说着,办公室门被轻轻敲响了。
“进”
王藤探进半个脑袋,看宫韵也在,顿时有些不好意思。
他目光飞快地扫过宫韵放在陈默桌上的那个“橙子果粒q”,鼓起勇气说:“陈总.那个我也想要那个摆件!”
王腾扭捏的脸上满是渴望。
果然,没有技术宅能逃脱“可爱q版手办”的诱惑。
陈默和宫韵对视一眼,都忍不住笑了。
“没问题!”
陈默爽快答应,看向宫韵。
“给橙宝组的何主管也定制一个,里面就不用54粒果粒了,单独放一片橙子瓣,让设计组加点橙宝的设计元素,突出特色!”
宫韵点头补充:“既然橙宝组的两位主管都给了,我看远橙那边的三位也补一份吧,陈总觉得呢” <